Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Предоставление финансовой помощи должнику в рамках мер по предупреждению банкротства называется». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Санация — Система государственных мер по предотвращению банкротства предприятий, фирм, улучшению их финансового состояния посредством кредитования, реорганизации, изменения вида выпускаемой продукции или иным образом. Санацию имеет смысл проводить только в том случае, если есть реальная возможность восстановить платежеспособность данного предприятия. С юридической точки зрения санация бывает двух видов. Досудебная санация — реорганизация предприятия, при которой его собственником, кредитором, участниками или иными лицами должнику оказывается финансовая помощь, достаточная для погашения всех долгов и восстановления его платежеспособности. Эта помощь может быть либо безвозмездной, либо должник добровольно берет на себя обязательства в пользу лиц, ее предоставивших. Судебная санация (внешнее управление предприятием) — процедура банкротства, применяемая по решению арбитражного суда в целях восстановления платежеспособности предприятия, с передачей полномочий по руководству внешнему управляющему. Продолжительность санации не должна превышать 18 мес. Если по окончании этого периода цели санации достигнуты, она завершается, и процедура по делу о банкротстве прекращается.
Внесудебные процедуры реализуются до обращения в арбитражный суд либо помимо него. В качестве внесудебной процедуры Законом о банкротстве предусмотрена досудебная санация — мера по предупреждению банкротства. В соответствии с данным Законом собственником имущества должника- унитарного предприятия, учредителями (участниками) должника — юридического лица, кредиторами должника — юридического лица и иными лицами в рамках мер по предупреждению банкротства должнику может быть предоставлена финансовая помощь в размере, достаточном для погашения денежных обязательств и обязательных платежей и восстановлении платежеспособности. Предоставление финансовой помощи может сопровождаться принятием на себя должником или иными лицами обязательств в пользу лиц, предоставивших финансовую помощь. Внесудебной процедурой является также добровольное объявление о банкротстве должника. При наличии признаков банкротства руководитель должника, собственник унитарного предприятия (соответствующий орган управления) имеют право объявить о банкротстве должника и его ликвидации. Условием добровольного объявления о банкротстве должника и его ликвидации является письменное согласие всех кредиторов должника. Руководитель должника обязан рассмотреть требования кредиторов, включить их в реестр и приступить к расчетам в порядке, предусмотренном Законом о банкротстве. При наличии письменного возражения хотя бы одного кредитора против ликвидации руководитель обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом. С таким же заявлением в любой момент до завершения процедуры ликвидации может обратиться в суд любой из кредиторов. Внешнее Управление (судебная Санация) — процедура банкротства, применяемая к должнику в целях восстановления его платежеспособности, с передачей полномочий по управлению должником внешнему управляющему». САНАЦИЯ ПРЕДПРИЯТИЯ — ДОЛЖНИКА — реорганизационная процедура, когда собственником предприятия-должника, кредитором (кредиторами) или иными лицами оказывается финансовая помощь предприятию-должнику. Ходатайство о проведении санации может быть подано должником, собственником предприятия-должника, кредитором в арбитражный суд до принятия им решения по делу о банкротстве предприятия. Основание для проведения санации — наличие реальной возможности восстановить платежеспособность предприятия-должника для продолжения его деятельности путем оказания этому предприятию финансовой помощи собственником и иными лицами. В случае удовлетворения ходатайства о санации арбитражный суд с согласия собственника предприятия-должника и кредиторов объявляет конкурс желающих принять участие в санации. Участники санации обязаны выполнить принятые обязательства перед кредиторами в полном объеме и несут за их выполнение солидарную ответственность. В случае прекращения санации арбитражный суд принимает решение о признании должника несостоятельным (банкротом) и об открытии конкурсного производства. Достижение цели санации дает основание арбитражному суду для вынесения определения о ее завершении и прекращении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) предприятия. При этом сохраняются все права участников санации, установленные в соглашении о санации.
Санация и реструктуризация в судебных процедурах банкротства
Российское законодательство о банкротстве регламентирует один из важнейших этапов деятельности юридического лица, направленный на сохранение этого юридического лица и восстановление его платежеспособности, в рамках предупреждения банкротства должника в досудебном порядке без применения специальных правил и ограничений, установленных законодательством о банкротстве.
Предупреждение банкротства — это превентивная антикризисная программа, которая должна осуществляться при участии органов управления должника, собственника его имущества — унитарного предприятия, учредителей (участников), кредиторов и иных лиц.
Основой для принятия мер по предупреждению банкротства служит систематический антикризисный мониторинг для анализа финансовой устойчивости. При появлении первых признаков ухудшения финансового положения организации необходимо принять антикризисные меры по устранению причины такого положения и восстановлению финансовой устойчивости организации.
Досудебные мероприятия, которые направлены на предупреждение банкротства организаций включают шанс отложить судопроизводство о несостоятельности на 2 месяца. Это возможно при наличии у должника имущества, которое можно выставить на продажу на законных основаниях. Также существует вероятность заключить с кредиторами мировое соглашение (в письменном виде), проведя переговоры по снижению ежемесячных платежей или процентных ставок, их отсрочке, возможной отмене просроченных платежей, реструктуризации кредитных долгов. Эти действия помогут улучшить текущее финансовое состояние. Основная задача предприятия – защищать свои интересы и в то же время выполнять финансовые и юридические обязательства.
Когда дело доходит до взыскания долгов, нужно понимать, что переговоры будут вестись квалифицированным профессионалом. Его основным «оружием» является использование юридической терминологии во время разговора, которая может сбить с толку или запугать. Нужно внимательно слушать любую информацию и запоминать о чём говорится во время переговоров, а потом проконсультироваться с юристом или кредитным консультантом, если возникнут вопросы.
Страхование как инструмент стабильной работы финансовой системы
Международный опыт свидетельствует о том, что главной целью создания системы страхования депозитов является содействие устойчивому развитию и стабильности финансовой системы страны.
Надежная, конкурентоспособная банковская система имеет решающее значение для экономики любой страны. Банки традиционно выполняли важную посредническую функцию между кредиторами и заёмщиками. Экономисты считают, что для стабильности финансовой системы РФ, необходимо вплотную подойти к вопросу страхования вкладов. Защита сбережений позволит получить больше доверия к банкам. В международной практике системы страхования вкладов предназначены для минимизации или устранения рисков того, что вкладчики, размещающие средства в банке, понесут убытки.
Кредитные организации
Существуют специальные законодательные акты (Федеральный Закон «О несостоятельности кредитных организаций» от 25. 02. 1999 г. № 40), которыми пользуются, когда необходимо осуществить процедуры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
Неспособность юридического лица рассчитаться с кредиторами по счетам в течение 3 месяцев после необходимой оплаты ведёт к началу процедуры банкротства. До момента подачи заявления в арбитражный суд о своей несостоятельности проводятся меры предупреждения, которые направлены на финансовое оздоровление.
Государство или муниципальная организация может приобрести акции юрлица или стать поручителями в данной ситуации, предоставить ссуду, реструктуризировать долг. Такие действия существенно повышают кредитоспособность юридического лица. Для осуществления профилактических мер понадобится экспертная оценка имущества. Все оговоренные условия должны быть зафиксированы документально, включая сроки финансовых перечислений, конечную дату выплат и порядок исполнения сторонами всех обязательств. Любые принятые меры должны способствовать улучшению финансового положения должника, учитывая инфляцию.
Предупреждение несостоятельности (банкротства) кредитной организации может поднять её платёжеспособность и уберечь от банкротства.
Санация в качестве реабилитационного инструмента
Предотвращение неплатежеспособности юридического лица законодательно сводится к призыву руководителей и владельцев принять необходимые меры как можно скорее. И хотя данная норма является обязательной, в то же время ее не подкрепляют никакие меры госвлияния на упомянутых юридических лиц. Иначе говоря, если норма не будет соблюдена, юридическое лицо не понесет за это никакого наказания. Таким образом, предотвращение неплатежеспособности участниками и владельцами собственности можно назвать декларативным.
В федеральном законодательстве прописана вероятность оказания денежной помощи задолжнику. Данная мера называется оздоровлением или санацией. Предоставляется она исключительно при наличии каких-то конкретных признаков несостоятельности и исключительно в объеме, которого будет достаточно для проведения всех обязательных платежей, выполнения всех финансовых обязательств, которые есть у компании, а также для реабилитации платежеспособности юридического лица. Важно отметить, что предоставление финансовой помощи может быть бесплатным (то есть компании не нужно будет возвращать деньги) или же должник обязан будет принять определенные обязанности в пользу лиц, которые предоставили ему эту денежную помощь.
Санация, в качестве мероприятия по предотвращению несостоятельности фирмы, может быть проведена унитарными компаниями-владельцами активов задолжника, владельцами юридического лица, кредиторами и прочими лицами, способными оказать влияние на финансовую ситуацию, наступившую в данном конкретном предприятии.
Примечательно, что санацию (она же — оздоровление) разрешается задействовать на любой из стадий признания несостоятельности, даже если это дело уже рассматривается арбитражным судом.
Меры по предупреждению банкротства и досудебная санация
Сегодня банкротство представляет собой неизбежный и объективно обусловленный результат функционирования рыночных отношений. Меры по восстановлению платежеспособности, недопущению банкротства — являются общей обязанностью добросовестного предпринимателя.
Досудебные процедуры банкротства, несмотря на их целевую направленность, отличаются от судебных процедур тем, что :
- — проводятся заинтересованными лицами самостоятельно, без вмешательства судебных органов;
- — в этих процедурах активную роль выполняют должник и его собственник (учредители);
- — внесудебные процедуры целесообразны на начальных стадиях развития банкротства.
В соответствии со ст. 30 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ (далее — закон о банкротстве), меры по предупреждению банкротства организаций:
- 1. В случае возникновения признаков банкротства, установленных п. 2 ст. 3 закона, руководитель должника обязан направить сведения о наличии признаков банкротства собственнику имущества должника — унитарного предприятия и лицам, имеющим право инициировать созыв внеочередного общего собрания акционеров (участников), в течение 10 дней с даты, когда руководителю стало или должно было стать известно об их возникновении.
- 2. Учредители (участники) должника, собственник имущества должника — унитарного предприятия, федеральные органы исполнительной власти, органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления в случаях, предусмотренных федеральным законом, обязаны принимать своевременные меры по предупреждению банкротства организаций.
- 3. В целях предупреждения банкротства организаций учредители (участники) должника, собственник имущества должника — унитарного предприятия до момента подачи в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом принимают меры, направленные на восстановление платежеспособности должника. Меры, направленные на восстановление платежеспособности должника, могут быть приняты кредиторами или иными лицами на основании соглашения с должником.
В системе стабилизационных мер, направленных на вывод предприятия из кризисного финансового состояния, важная роль отводится его финансовому оздоровлению (санации). Наиболее широкий диапазон форм имеет досудебная санация «меры по восстановлению платежеспособности должника, принимаемые собственником имущества должника — унитарного предприятия, учредителями (участниками) должника, кредиторами должника и иными лицами в целях предупреждения банкротства» (ст. 2 Закона о банкротстве).
Досудебная санация — одно из трех мероприятий, предусмотренных Законом для достижения цели восстановления платежеспособности должника наряду с мерами периода наблюдения и внешнего управления.
В рамках проведения досудебной санации происходит полное погашение требований по обязательствам и обязательным платежам. Для погашения всех требований должнику предоставляется финансовая помощь.
Основным требованием, предъявляемым к досудебной санации, является ее размер. Так, п. 1 ст. 31 Закона о банкротстве предусмотрено, что «учредителями (участниками) должника, собственником имущества должника — унитарного предприятия, кредиторами и иными лицами в рамках мер по предупреждению банкротства должнику может быть предоставлена финансовая помощь в размере, достаточном для погашения денежных обязательств и обязательных платежей, и восстановления платежеспособности должника (санация)».
Таким образом, в порядке досудебной санации можно удовлетворить только все требования в полном объеме и только одновременно. При этом, проведение досудебной санации возможно ровно до тех пор, пока кредитор, либо группа кредиторов, либо другие субъекты не обратятся в арбитражный суд с заявлением о банкротстве должника о признании должника банкротом (сделать это может и сам должник, подав заявление о банкротстве). При наличии определенных признаков суд обязан будет принять заявление, даже если должник представит доказательства осуществления досудебной санации (например, соответствующий договор, подписанный с санатором накануне). В случае принятия судом заявления о банкротстве дальнейшие мероприятия будут судебными, т.е. будут проводиться в соответствии с Законом о банкротстве под контролем суда. Заключенный, но не исполненный договор о досудебной санации в этом случае прекращается по причине невозможности исполнения .
В то же время, оказывать такую помощь может практически любое лицо, включая учредителей (участников) собственника имущества унитарного предприятия и учредители (участники) юридического лица, кредиторов.
Пункт 2 ст. 31 Закона о банкротстве уточняет, что предоставление финансовой помощи может сопровождаться принятием на себя должником или иными лицами обязательств в пользу лиц, предоставивших финансовую помощь.
Таким образом, досудебная санация носит упреждающий характер, полностью согласуется с целями и интересами предприятия, подчинена задачам антикризисного управления и сочетается с осуществляемыми мерами внутренней финансовой стабилизации. Данные процедуры позволяют без обращения в арбитражный суд решить вопросы о дальнейшей деятельности организации или добровольно ликвидироваться. И, хотя, эта помощь не будет безвозмездной, однако она позволит сохранить предприятию жизнь.
Изучение опыта преодоления кризисных ситуаций многих предприятий как в индустриально развитых странах, так и в современной России, позволяет выделить две наиболее распространенные тактики проведения финансового оздоровления (санации) предприятий :
- 1) Защитная (оборонительная) тактика является основной тактикой для проведения процедуры. Прежде всего, она направлена на то, чтобы сократить инвестиции фирмы и операционные объемы, сбалансировать приток и расход денежных средств. Данная концепция предполагает привлечение внешней финансовой помощи для соответствующей реструктуризации предприятия с целью сокращения персонала, закрытия отдельных структурных подразделений, уменьшения объемов производства и т.п.
- 2) Наступательная тактика направлена на диверсификацию операционной и инвестиционной деятельности предприятия, привлечение внешней финансовой помощи для расширения ассортимента конкурентоспособной продукции, выхода на другие региональные рынки, быстрое завершение реальных инвестиционных проектов и т.п. В этом случае привлечение внешней помощи необходимо, для того чтобы укрепить объемы производства. Предполагается расширить ассортимент товара, выдвинуть продукцию на более высокий уровень, увеличить конкурентоспособность. Также должна присутствовать возможность выхода на региональный рынок. Необходимо спланировать завершение инвестиционных операций в кратчайшие сроки. Процедура досудебной санации направлена на то, чтобы стабилизировать все функции предприятия и при этом не нарушить его деятельность.
В зависимости от масштабов кризисного состояния предприятия выявленных в процессе диагностики банкротства и принятой концепции санации, различают 2 основных направления ее осуществления:
- — Санация, направленная на его реструктуризацию (реорганизацию);
- — Санация, направленная на реструктуризацию (рефинансирование) долга.
Финансовая помощь может быть оказана в виде:
- — возвратной финансовой помощи — займа (процентного и беспроцентного);
- — безвозвратной финансовой помощи — безвозмездное поступление;
- — принятия решения о выпуске и размещении облигаций, векселей;
- — принятия решения об увеличении уставного капитала (увеличение номинальной стоимости акций или дополнительный выпуск акций).
При этом, прежде чем приступать к досудебной санации, необходимо определить ее целесообразность. Если в данном случае имеются альтернативные формы проведения санации, необходимо подробно изучить их. Узнать, будет ли эффективным проведение этой процедуры, можно при помощи расчета, который покажет все шансы успешности.
Досудебная санация должна быть направлена на устранение кризиса. Она проводится в целях поддержания финансовой устойчивости. В процессе у предприятия может сформироваться дополнительная прибыль за счет повышения производства и хозяйственной деятельности. Для того чтобы эффективно произвести затраты на санацию, следует выделить дополнительные средства и сформировать бюджет, при этом происходит объективная оценка инвестиций.
Примером проведения успешного финансового оздоровления может послужить ситуация на Челябинском тракторном заводе УРАЛТРАК .
Законодательное обоснование
Меры устанавливаются статьей 30 ФЗ №127 «О банкротстве» от 26 октября 2002 года. В законе не приведены конкретные меры. Нормативный акт только содержит сведения о досудебной санации. То есть предприниматель может сам определять меры по предотвращению. Это могут быть, к примеру, экономические инструменты. Однако все они должны отвечать главным целям: увеличению платежеспособности и обеспечению притока ресурсов.
В пункте 1 статьи 30 ФЗ №127 указаны обязанности руководителя фирмы-банкрота. В частности, руководитель должен направить учредителям уведомления о наличии признаков несостоятельности. Однако если управленец нарушит положения этого пункта, он не будет привлечен к ответственности. Она просто не предусмотрена нормативными актами.
Статьей 31 ФЗ №127 установлена необходимость проведения досудебной санации. Она представляет собой прямую выдачу банкроту компенсации, нужной для покрытия всех задолженностей. Законом дана возможность принятия банкротом обязательств в отношении санатора.
Финансовое оздоровление
Финансовое оздоровление регламентируется пятой главой ФЗ «О банкротстве». Начать оздоровительный процесс финансового состояния предприятия решается собранием займодателей и утверждается в судебном порядке. Также представители задолжавшей компании могут направить ходатайство о его осуществлении.
Обязательной процедурой для начала данного процесса является формирование запланированных действий и графика уплаты долгов. Эта документация утверждается на собрании займодателей. Финансовое оздоровление задолжавшего предприятия может длиться не более двух лет.
Важная особенность процедуры — это ограничение действий управленцев задолжавшей компании. В судебном порядке определяется арбитражный управляющий, кандидаты на это место рассматриваются на собрании займодателей.
Если управленцами задолдавшей фирмы не исполняются запланированные действия финансового оздоровления, то на основании решения собрания займодателей или арбитражного управляющего в судебном порядке они могут быть лишены права руководства.
Управленцы предприятия без согласия собрания займодателей не имеют права:
- осуществлять сделки, в заключении которых они имеют интерес, или сделки, которые предполагают приобретение больше пяти процентов стоимости активов предприятия-должника либо предполагают предоставление гарантий, кредитов, передачу собственности задолжавшего в доверительное управление;
- осуществлять процедуры, которые влекут за собой дополнительные обязательства, если задолженности, образовавшиеся после реализации процесса финансового оздоровления компании достигли двадцати процентов от суммы, отраженной в перечне требований к задолжавшему.
Помимо всего, без утверждения займодателей и лиц, осуществляющих обеспечение долговых обязательств, управленцы не имеют право реализовывать реорганизацию предприятия. А также у них отсутствует право без согласования с арбитражным управляющим заключать сделки, взаимосвязанные с:
- предоставлением задолжавшей компании финансовых средств в долг;
- с переводом задолженности либо передачей прав требований;
- с приобретением или отчуждением собственности (помимо сбыта продукции);
- с задолженностью по займу свыше 5% части от доли суммы, отраженной в перечне требований к задолжавшим в момент начала процесса оздоровления.
Основные стратегии по предотвращению банкротства
Рассмотрим основные стратегии по предупреждению несостоятельности:
- Экстраполяция. Позволяет установить прогноз на сжатые сроки. При этом учитываются как внешние, так и внутренние факторы влияния на состояние компании. К примеру, нужно учесть финансовое состояние в государстве.
- Методы экспертные оценки. Рассматриваемый вариант используется, когда требуется сформировать долгосрочный прогноз. Набирается комиссия из экспертов. Каждый из специалистов должен оценить значимые в банкротстве показатели и установить их динамику.
- Моделирование. Часто применяется метод моделирования, предполагающий использование автоматизированного анализа. Он обеспечивает быструю и точную оценку экономической ситуации.
Используемые меры определяются в индивидуальном порядке, в зависимости от состояния компании.
Действия после прогнозирования
Прогнозирование – это самый первый этап на пути предупреждения банкротства. На его основе разрабатывается целая система мероприятий по предупреждению несостоятельности организации.
При борьбе с несостоятельностью компании так или иначе затрагивается коммерческая тайна. В некоторых случаях организацию ограничивают в ее законных правах. Но эти методы применяются редко и никогда не нарушают законодательство РФ. Субъекты, которые занимаются предупреждением банкротства, всегда действуют только в законных рамках. Как любые правоохранительные органы, они должны не только выявить преступление, но и объяснить его причину. К ним относят также налоговую полицию, прокуратуру.
Решить проблему и не допустить банкротства организации можно несколькими способами:
- Финансовая помощь от учредителей организации или иных лиц. Если вы сами не в силах предотвратить банкротство, то можно поискать инвесторов, готовых оказать вам финансовую помощь на определенных условиях.
- При помощи перераспределения структуры пассивов и активов компании.
- Повысить размер уставного капитала компании.
- Другие способы, которые не противоречат законам РФ.
В плане восстановления платежеспособности организации подробно расписывается финансовое состояние компании, меры по предотвращению несостоятельности и сроки их выполнения. Сроки не могут затягиваться более чем на 6 месяца с момента появления основания для их реализации. К плану прилагаются документы, которые подтверждают реальность выполнения действий. Контролировать исполнение плана по восстановлению платежеспособности организации будут компетентные государственные органы – налоговая полиция или прокуратура.
Чтобы не нарушать закон, необходимо вовремя проводить анализ своей компании на платежеспособность и состоятельность. Если результаты прогнозов неутешительные, то постарайтесь найти причины финансового краха. Если вовремя принять меры по предотвращению банкротства организации, то компания продержится на плаву в сложные времена и встанет на ноги.
Способы и меры для предупреждения банкротства
Когда банкротство пытаются предотвратить, переходят к деятельности, направленной на улучшение финансовых показателей.И на то, чтобы устранить саму угрозу появления несостоятельности. Это означает, что специалисты ищут причины сложившейся ситуации. И стараются найти способ избавиться от последствий.
Предупреждение банкротства.
Вырабатываются специальные мероприятия, целые системы по борьбе с несостоятельностью, контролю сложившейся ситуации.
Качество собираемой информации во время этого процесса во многом определяет результат. Кроме того, правильно должны проводиться исследования
Важно, чтобы учитывались особенности рынка, на котором работает предприятие.
Прогнозирование банкротства – наиболее подходящая методика для предотвращения неприятной ситуации. Именно при создании прогноза вырабатываются основные мероприятия, связанные с устранением опасности. В прогнозировании используется три метода, признанных основными:
- Моделирование.
- Экспертные оценки.
- Экстраполяция.
Санация как инструмент восстановления платежеспособности
Предупреждение банкротства в законодательстве сводится к призыву к собственнику имущества и учредителям принять своевременные меры.
И хотя такая норма сформулирована как обязательная, однако ее не подкрепляют никакие меры государственного воздействия на указанный круг лиц, если норма не будет соблюдена.
Поэтому предупреждение банкротства участниками и собственниками имущества является декларативным.
В ст. 31 Федерального закона установлена возможность оказания безвозмездной финансовой помощи должнику.
Такая мера называется санация, она выделяется только при наличии определенных законодательно признаков банкротства и только в размере, достаточном для восстановления платежеспособности.
Санацию как вариант меры по предупреждению банкротства вправе проводить унитарные предприятия-собственники имущества должника, участники (учредители), кредиторы и иные лица для восстановления платежеспособности и предупреждения банкротства.
Определяем причины и прогнозируем
Важным процессом при профилактике банкротства является определение типичных его причин. По закону РФ, любое юридическое лицо, которое является самостоятельным субъектом, обязано вовремя принять меры по предотвращению банкротства компании. На государственном уровне продумана целая система по предупреждению угроз.
Системой предупреждения банкротства называется объединение органов государственного управления и организаций, которые вместе принимают профилактические меры и дают предварительную оценку вероятности банкротства компании. Субъекты системы предупреждения банкротства сотрудничают между собой и разрабатывают методики, которые предупреждают несостоятельность компаний. Но лучший метод предупредить банкротство – это вовремя спрогнозировать несостоятельность и выявить ее причины. Это даст возможность вовремя принять меры по устранению этих причин.
Лучший метод предупредить банкротство – это вовремя спрогнозировать несостоятельность и выявить ее причины.
Методов прогнозирования несостоятельности организации более десяти. В каждом конкретном случае он выбирается в зависимости от доступности данных и сроков. По эффективности выделяются несколько методов прогнозирования банкротства организации.
Меры по предупреждению банкротства организаций
- договоры с банками, микрофинансовыми организациями и др.,
- расписки о займах у физлиц,
- справки, подтверждающие образование задолженности, графики платежей,
- решения суда, постановления о возбуждении исполнительного производства судебными приставами,
- претензии, исковые заявления от кредиторов,
- платежные требования от государственных органов, например, налоговой инспекции, Пенсионного фонда или ГИБДД.
- справка с места работы по форме 2-НДФЛ,
- трудовая книжка,
- выписка с индивидуального лицевого счета,
- справки из Пенсионного фонда и фонда социального страхования о назначении пенсий, пособий, других социальных выплат,
- справка из службы занятости о статусе безработного,
- справки о наличии счетов и вкладов, выписки по банковским счетам, справки об остатках электронных денег и об их переводах,
- свидетельства о государственной регистрации права собственности на недвижимость, свидетельство о государственной регистрации транспортного средства,
- сведения о наличии доли в уставном капитале, выписка из реестра акционеров.
- копии договоров о сделках с имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, в том числе договоры купли-продажи, дарения, залога и т.д.
- справка о нетрудоспособности, инвалидности,
- сведения о понесенных убытках и пр.
Такое решение возможно при наличии иного заявления о банкротстве и если:
- заявление не соответствует предъявляемым к нему требованиям,
- задолженность перед кредиторами была погашена, либо является необоснованной,
- у гражданина отсутствуют признаки неплатежеспособности,
- должник не согласен с требованиями кредиторов, например, в части суммы задолженности или сроков ее погашения.
Распространенный случай оставления заявления без движения – отсутствие необходимых документов. Именно поэтому к сбору документов и составлению текста заявления необходимо подходить ответственно.
Однако есть один нюанс. Если у должника возникает обязанность по подаче заявления о банкротстве, т.е. сумма задолженности составляет более 500 тысяч рублей, тогда суд не вправе оставить заявление без рассмотрения. В таком случае оно будет принято к производству, а недостающие документы истребованы к дате судебного разбирательства.
Реструктуризация предусматривает восстановление платежеспособности физлица путем изменения условий выплаты задолженности кредиторам.
Для того чтобы в отношении физического лица стало возможным применить процедуру реструктуризации долгов, оно должно соответствовать следующим требованиям:
- получать стабильный доход, чтобы кроме погашения долгов иметь возможность удовлетворять свои базовые потребности,
- не быть судимым за экономические преступления,
- не привлекаться за административные правонарушения, связанные с хищением или уничтожением имущества, преднамеренным банкротством,
- не иметь принятые решения о банкротстве в течение последних 5 лет,
- не иметь плана реструктуризации задолженности за последние 8 лет.
План реструктуризации долгов составляет основу реализации процедуры. Его может предложить как сам должник, так и кредитор или уполномоченный орган. Проект плана направляется финансовому управляющему в течение 10 дней после составления реестра требований кредиторов. Если проект никто не предложит, тогда на собрании кредиторов будет решаться вопрос о признании гражданина банкротом и реализации его имущества.
План, одобренный собранием кредиторов, подлежит утверждению судом. После чего он должен быть исполнен в течение 3 лет.
Утверждение плана реструктуризации долгов приводит к тому, что:
- кредиторы не могут предъявлять требования вне условий плана и требовать возмещения убытков, связанных с его утверждением,
- задолженность нельзя погашать путем зачета встречного требования,
- проценты, неустойки и штрафы по заявленным в плане требованиям начисляться не будут,
- должник обязан уведомить кредиторов в случае, если его имущественное положение существенно изменится,
- во время исполнения плана и в течение 5 лет после его завершения гражданин не должен скрывать факт применения к нему процедуры реструктуризации.
Когда план реструктуризации долгов не был представлен, не одобрен собранием кредиторов или отменен судом, тогда в отношении должника принимается решение о признании его банкротом и введении процедуры реализации имущества.
Перечень ограничений, применяемые во время процедуры банкротства, зависит от применяемой процедуры банкротства: внесудебное банкротство (без участия финансового управляющего через МФЦ), судебное банкротство (процедура реструктуризации долга или реализации имущества).
После введения процедуры реализации имущества финансовый управляющий приступает к описи и проведению торгов для реализации имеющегося имущества должника с торгов, вырученные денежные средства направляются на погашение задолженности, после чего процедура банкротства завершается. В целом ограничения прав должника в течение процедуры реализации имущества остаются такими же как и в процедуре реструктуризации, но в течение данной процедуры суд может применить дополнительное ограничение — запрет выезда должника за рубеж (на практике применяется редко).
- Типовые бланки, договоры
- Законодательство РФ
- Законодательство Москвы
- Законодательство Московс��ой области
- Законодательство Санкт-Петербурга и Ленинградской области
- Постановления и Указы
- Медицинское законодательство
- Законопроекты
- Документы СССР
- Международное законодательство
- Комментарии к законам
- Общая судебная практика
- Судебная практика: Москва и Московская область
- Судебная практика: Поволжье
- Судебная практика: Северо-Кавказский регион
- Судебная практика: Северо-Запад
- Судебная практика: Урал
- Судебная практика: Волговятский регион
- Судебная практика: Восточная Сибирь
- Судебная практика: Западная Сибирь
- Юридические статьи
- Бухгалтерские консультации
- Финансовые консультации
- Статьи бухгалтеру