Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как найти инвестора для малого бизнеса с нуля Москва». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Когда мы только задумали «Хайс» (больше трех лет назад), у нас были собственные средства, команда и возможности. Поэтому мы изначально сфокусировались не на привлечении денег, а на поиске партнера. Наш продукт не может существовать без банковской лицензии и инфраструктуры, так что это было намного важнее.
При поиске инвестора предприниматель или автор стартапа должен стучаться во все двери. Необходимо создать правильную презентацию предложения, осуществить расчеты и определить риски, а также спрогнозировать окупаемость. Нужно учитывать стадию развития проекта, его перспективы и привлекательность с точки зрения уникальности и перспектив. Для технологических стартапов подходят бизнес-инкубаторы и акселераторы, для коммерческих (товары, услуги) и производственных – бизнес-ангелы, краудфандинг и прямое партнерское взаимодействие.
Стоит внимательно изучить условия и определить, выгодны ли они: какую часть бизнеса придется отдать, какую сумму с процентами нужно вернуть. Предприниматели должны избегать предложений, подразумевающих передачу большой доли проекта (свыше 51%) или всех прав на патент инвестору: договор лучше предварительно направить на проверку независимому юристу.
Типичные ошибки начинающих предпринимателей
Есть несколько ошибок начинающих стартаперов:
- Игнорирование расчетов. Чтобы привлечь выгодные инвестиции, всегда нужно знать точные цифры. Вы должны рассчитать, какой процент от бизнеса передадите инвестору, через какое время проект начнет приносить доход и какой будет чистая прибыль.
- Отсутствие выгодного предложения. Если вы предлагаете проект, но не озвучиваете его конкурентных преимуществ, то не ждите потока сообщений и звонков от инвесторов. Честно ответьте себе на вопрос: почему ваш продукт лучше остальных, в чем его конкурентные преимущества?
- Нетерпение. Если вам нужны выгодные инвестиции, то не сдавайтесь раньше времени. Пара отказов – не повод забрасывать идею в дальний ящик. Не забывайте, что инвесторы – занятые люди. У них есть деньги, но нет времени. Они могут о вас забыть, поэтому стабильно напоминайте о своем проекте раз в несколько дней.
Как искать инвесторов, которые дадут денег на запуск проекта
Искать проще всего через социальные сети либо через знакомых. Это не так сложно, как кажется, если походить к поиску системно.
Шаг 1: подготовиться. Надо понять, что вам нужно, осознать глобальные цели компании. Тогда вы будете знать, что просить у инвестора. Для нас самыми важными были два момента:
- Готовность технологической инфраструктуры. Чем больше времени у нас ушло бы на интеграцию с банком, тем больше денег нам бы понадобилось.
- Второй — это сервисность и качество работы финмониторинга. Важно, чтобы банк был надежный, и лицензию не отозвали.
Шаг 2: составить портрет инвестора, который подойдет именно вам. Обычно предприниматели считают, что вложения в компанию могут быть только финансовыми. На самом деле инвестиции могут быть разными.
Есть два основных типа партнеров: те, кто может стать ключевым клиентом бизнеса, и те, кто может помочь технологически.
Надо, чтобы инвестор сопровождал вас и оказывал юридическую/кадровую поддержку. Ищите того, кто вкладывался в профильные компании. Если понимаете, что нужна помощь с первыми продажами — посмотрите, есть ли у инвестора в портфеле компании, которые могут стать якорными клиентами вашего стартапа. Например, вы создаете сервис автоматизации логистики, который просчитывает маршруты. Будет здорово, если в портфеле инвестора есть проект, который масштабно занимается доставкой или уже делает сервис на такой технологии.
Как посчитать, сколько нужно денег
Определитесь с глобальной целью компании. Мы хотим через 6 лет продать ее? Или хотим делать этот бизнес и расти, захватывать рынки? Если на эти вопросы дать ответы, сразу же станет понятным следующий этап — куда пойдут деньги и сколько их нужно.
Если вы посчитали, что через полгода у вас закончатся деньги, уже пора паниковать. Любой бизнес — это умение просчитывать риски и управлять ими. Если признать, что риски есть, то и посчитать расходы будет проще.
На базовом уровне структура расходов состоит из двух частей: надо что-то продавать и как-то продавать.
На первом этапе нужны деньги на создание продукта. Для этого, как правило, считаются расходы на команду и офис. Самая частая ошибка —– уделять этим расчетам мало внимания. Многие считают: «Нам надо 3,5 классных разработчика вот с такими зарплатами». Это уже неверно: чтобы найти этих специалистов, денег может уйти в 3 раза больше, чем на оплату полугода их работы.
На втором этапе компания несет расходы на продажу продукта. Нужно посчитать, сколько нужно денег для того, чтобы выйти на операционную прибыль и кормить себя самостоятельно, а не тратить деньги инвестора. Итоговую сумму умножить на два: все всегда идет не так, как вы задумывали. И исходя из этого нужно посчитать расходы.
Инструкция по поиску инвестора для бизнеса
Сначала надо определить, действительно ли нужны деньги именно сейчас
- Привлекать деньги и привлечь деньги — не одно и тоже. Процесс привлечения средств в компанию долгий и требует времени, параллельно предприниматели еще должны заниматься продажами и развитием компании. В большинстве случаев фандрайзинг — это внутренняя компетенция и инвесторы хотят общаться лично с основателями и командой, что сильно отвлекает ресурсы и внимание ключевых участников бизнеса.
- Как быстро необходимо расти? Возможно, пока нет прямых конкурентов, они спят или нечего быстро масштабировать? На каждом новом этапе развития компания стоит дороже, а размер доли, которую основатели отдают за одни и те же деньги, уменьшается. Привлечение денег не должно быть самоцелью. Если есть возможность достичь поставленных целей и выйти на новый этап развития без вливаний извне, лучше так и сделать. Необходимо помнить: чем лучше показатели бизнеса, тем больше денег можно запрашивать за меньшую долю.
- Часто поиск денег — это подсознательная валидация на рынке, одобрение инвесторами. Предприниматель хочет понять, в правильном ли направлении движется компания. Но существует множество способов сделать это без привлечения средств. Менторы, бизнес-школы, консалтинг решают эти вопросы дешевле, чем привлечение небольших денег за большую долю на ранних этапах развития стартапа.
Мифы о финансировании малого бизнеса
Прежде чем мы перейдем к наиболее жизнеспособным вариантам для финансирования бизнеса, давайте развеем некоторые популярные мифы о финансировании. Лучше иметь дело с реальностью, с которой вы можете работать.
Миф №1: Венчурный капитал — растущая возможность для финансирования бизнеса. На самом деле, венчурное финансирование очень редко и практически не обеспечивает достаточного роста. Венчурный капитал — это деньги, которые выделяются для создания нового бизнеса, обладающего потенциалом как высокого роста, так и высокого риска.
Эти компании, как правило, сосредотачиваются на здравоохранении или новых технологиях, включая такие вещи, как программное обеспечение, Интернет и сетевые технологии. Однако такие деньги выделяются только очень немногим быстрорастущим компаниям с мощными управленческими командами. Такое финансирование не подходит для малого бизнеса.
Миф №2. Банковские кредиты — наиболее вероятный вариант финансирования нового бизнеса. На самом деле банки не финансируют бизнес-стартапы, так как им нельзя инвестировать деньги вкладчиков в неоправданные и рискованные предприятия.
Миф №3: Бизнес-планы продают инвесторам. На самом деле это не так. Хорошо написанный и убедительный бизнес-план представляет ваш бизнес для инвесторов в деталях, однако они вкладывают в ваш бизнес, а не просто в план. Вы должны создать команду и разработать продукт, только после этого у вас появятся реальные шансы на привлечение инвесторов.
Никто не вкладывает деньги в идеи или планы. Редкое исключение представляет собой особый случай, когда инвесторы хорошо знают предпринимателя и готовы вкладывать в него средства на ранней стадии его развития. В этом случае они вкладывают средства в предпринимателя, а не в план.
К сожалению, финансирование и частные инвестиции в малый бизнес связаны с деньгами, а деньги порождают некоторые хищнические практики бизнеса, мошенничества и тому подобное. Вот несколько напоминаний, которые помогут вам избежать ловушек.
- Не воспринимайте частные размещения, друзей и семью как хорошие источники инвестиционного капитала только потому, что они описаны здесь или воспринимаются всерьез в каком-то другом источнике информации.
- Некоторые инвесторы являются хорошим источником капитала, а некоторые нет. С этими менее установленными источниками инвестиций следует обращаться с особой осторожностью.
- Никогда не тратьте чужие деньги, не выполнив сначала надлежащую юридическую работу. Подготовьте документы у профессионалов и убедитесь, что они подписаны.
- Никогда не тратьте деньги, которые были обещаны, но не доставлены. Часто компании получают инвестиционные обязательства и договариваются о расходах, а затем инвестиции проваливаются.
- Имейте в виду, что обращаться к друзьям и семье за инвестициями не всегда хорошая идея. Худшее время, когда у вас нет поддержки друзей и семьи, это когда ваш бизнес в беде. Вы рискуете потерять друзей, семью и свой бизнес одновременно
Чек-лист: сможете ли вы привлечь инвестиции в бизнес?
Проверьте, готовы ли вы к встрече с потенциальным инвестором и к ответам на его вопросы перед началом активного поиска:
-
Вы провели анализ рынка, конкурентов, их ценовой и продуктовой политики.
-
У вас есть бизнес-план, написанный в трех вариантах — для идеальных условий, временных трудностей и серьезных неприятностей.
-
Сформирована команда проекта — закрыты руководящие должности, каждый понимает свой участок работ и свою зону ответственности.
-
У команды проекта есть тематический бэкграунд — образование, успешная работа в похожих проектах или на аналогичных должностях.
-
Создана минимально жизнеспособная версия продукта, которую можно показать потенциальному инвестору.
-
Проведена тестовая рекламная кампания или кампания на краудфандинговой площадке, эксперимент подтвердил интерес аудитории.
-
Если бизнес уже запущен, то проведена ли его объективная оценка.
-
Инициаторы проекта имеют вес в той сфере, в которой запускают/развивают бизнес.
-
Есть «карта местности» — вы понимаете, где будете искать инвесторов, и то, кому из инвесторов (бизнес-ангелов, фондов, акселераторов) вы можете быть интересны и подходите по профилю.
Фонды и бизнес-ангелы
Привлечь средства инвесторов для проекта с нуля или для его развития в России можно напрямую, минуя банки. Для этого обычно используются связи и знакомства, рекомендации и т. д. Но есть более современные способы привлечь внимание – это электронные инвестиционные площадки. Например, «Город денег».
Соискатель размещает свое предложение на данной площадке: краткое описание и финансовые расчеты. Предоставляет необходимые документы (учредительные, бизнес-план, поручительства, если есть, документы на собственность, которая пойдет в залог. Специалисты портала оценивают кредитную историю заемщика, документы и непосредственно сам бизнес: прибыльность, стабильность, собственные средства, долги и т. д. После этого выезжают на место и оценивают все вживую, т. к. по бумагам все может быть в порядке. После этого публикуют предложение, которые инвесторыоценивают, как правило, в течение двух недель, задают уточняющие вопросы и либо финансируют проект, либо нет. См. также пример инвестиционного проекта с расчетами.
Создание своего собственного бизнеса
С точки зрения заинтересованности вас, как инвестора, это будет самый интересный способ, позволяющий самореализоваться. Начать свой бизнес можно самостоятельно и одному нести все финансовые затраты. Или можно привлечь партнера. Тогда можно говорить о долевом участии в бизнесе. В этом случае, вы разделяете не только затраты на проект, но и получаемую прибыль согласно вашим долям.
Для того, чтобы начать свое дело необходимо в первую очередь определиться с выбором ниши. Основные принципы:
- Направление бизнеса должно быть вам понятно. В идеале – оно должно вам нравиться.
- Конечный результат должен быть востребован. Будет странно делать то, что никому не нужно.
- Ориентируйтесь на потребности вашего будущего клиента.
- В идеале ваша продукция должна быть уникальной. Это позволит избежать конкуренции и держать высокий уровень цен.
Напишите то, как вы будете реализовывать этот план
Это самая важная часть бизнес-плана. Именно ей инвесторы уделяют большие всего внимания. Здесь вы должны рассказать о миссии вашего бизнеса, интересно и кратко описать ваш продукт, и про то как он впишется в текущий рынок. Также в заявлении должны быть прописаны фактическая или предполагаемая структура предприятия, включая информацию о сотрудниках и того, где именно вы находитесь.
Но не расписывайте блок про сотрудников слишком подробно. Не нужно писать: «У нас работает грузчиком Петр Иванов, 1985 года рождения, разведенный с 2-мя детьми». Поверьте, инвесторам достаточно того что он у вас вообще есть. Расписывайте информацию о сотрудниках примерно в таком ключе:
- Директор по маркетингу. Обязанности: продвижение, оптимизация внешнего вида
- Дизайнер. Обязанности: брендинг, работа с соцсетями.
Рассчитайте необходимое количество денег
Если вы хотите получить помощь от инвестора, то вам нужно доказать, что все деньги пойдут на достижение цели. А то вдруг вы захотите открыть приют для кошек, а сами на эти деньги купите себе несколько макбуков?
Поэтому будьте готовы предоставить подробный финансовый отчет о средствах, что потратятся на запуск проекта. Как правило, это перечень всех прогнозируемых расходов включая средства, необходимые для зарплаты сотрудников, покупки оборудования и прочих услуг на ближайшую пятилетку.
Если вы работаете в медиа-сфере, то там можно искать инвесторов под каждый сезон своего проекта отдельно. Но всё-таки медиа — это лишь маленькая часть большого бизнес-мира.
Кроме этого, вы должны включить сюда предложение об оптимальных условиях погашения и как вы будете возвращать деньги инвестору. Это может быть часть акций, или же они могут стать вашими главными партнерами. Вариантов миллионы, поэтому решайте, что будет удобнее вам.
Второй возможный путь для поиска стартового капитала – кредит. Реально ли найти инвестора в лице кредитного учреждения? Эксперты отрасли утверждают, что в чистом виде в настоящий момент, скорее всего, нет. В относительно комфортных условиях экономики 2013-2014 гг. банки, пусть и весьма неохотно, предоставляли кредит на открытие собственного дела. В условиях кризиса эти программы свернуты.
Однако вы можете попробовать получить потребительский кредит и вложить его в развитие бизнеса. Это дорого, рискованно, но в определенные моменты может выручить. Проценты по займу можно несколько снизить, предоставив банку залог, но в случае неудачи вы лишитесь имущества. Но мы ведь помним о втором ингредиенте открытия собственного дела – трезвом расчете?
Уровень риска: высокий.
Способы поиска финансового помощника
Вариантов при поиске инвесторов очень много, и здесь нет определенного инвестора, который подойдет лучше других. Процесс поиска творческий, и лучшее решение индивидуально.
Для начала следует рассмотреть весь список, который возможен для финансового спонсирования проекта:
- Банковский кредит. Самый частый вариант, однако, подойдет не каждому — для получения кредита на развитие малого бизнеса нужна безупречная репутация кредитора и четко составленный бизнес-план, который убедит соответствующую финансовую организацию выполнить запрос.
- Грант. Вариант с наибольшей пользой для развития, который достается от государства. Правительство выделяет определенную сумму для развития малого и среднего бизнеса, и эту сумму нужно кому-то вручить. Достается помощь от государства проектам с лучшими перспективами и планированием.
- Кредитные кооперативы — альтернатива банкам, но предлагают несколько худшие условия для предпринимателей.
- Частные инвесторы могут быть заинтересованы в интересном проекте. Главное, осветить свою идею всеми доступными средствами, и, если она стоящая, то на нее обязательно откликнутся.
Первое – заинтересовать его уникальностью проекта. На данный момент фон инвестирования смещен в сферу высоких технологий. План небольшой организации в этой отрасли наверняка получит поддержку физических или юридических лиц.
Как найти инвестора для бизнеса?
Александр Долгорукий
Статья написана опытным предпринимателем, который имеет опыт привлечения инвестиций в собственные инновационные проекты и сторонние стартапы, сотрудничая с такими компаниями как ИК Финам, СБАР, Частный капитал и др.
Сначала небольшое, но очень важное вступление:
Найти инвестора желающего вложить деньги в новый бизнес и просто и сложно. Как найти, я рассказываю ниже, но сначала я хочу спросить вас: «А зачем вы хотите привлечь инвестора в собственный бизнес»?
Нет, я не отвергаю такой важный и полезный институт для начинающего бизнеса как «Инвестор». В большинстве случаев без инвестора и привлечения сторонних денег бизнес просто не создать и не запустить.
Я спрашиваю о другом:
«Все ли ваши ресурсы исчерпаны»?
«А нужен ли вашему бизнесу инвестор вообще»?
Вы уверены, что он нужен вашему проекту? Вы считаете, что инвестор – сплошной «шоколад» и манна небесная? Вы не ошибаетесь?
Что бы плотнее разобраться с этими непростыми вопросами, предлагаю сначала и в обязательном порядке прочитать эти статьи:
Статья: «Всегда ли нужен стартапу инвестор с деньгами»?
Статья: «Инвестиции в стартап, какие могут быть проблемы»?
Статья: «Поиск инвестора для стартапа или почему инвестор говорит “нет”?